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中华人民共和国反洗钱法

阅读次数:182    著作人:hlwjrxh    公布日期:2016-11-23 10:43:10    字号:        

 链接:http://www.gov.cn/flfg/2006-10/31/content_429381.htm

  中华人民共和国主席令第五十六号


  《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届天下人民代表大会常务委员会第二十四次集会于2006年10月31日经过,现予发布,自2007年1月1日起实施。

  第一章 总 则

  第一条 为了防备洗钱运动,维护ag视讯金融次序,停止洗钱立功及相干立功,订定本法。

  第二条 本法所称反洗钱,是指为了防备经过种种方法粉饰、遮盖毒品立功、黑社会性子的构造立功、恐惧运动立功、私运立功、贪污行贿立功、毁坏ag视讯金融办理次序立功、ag视讯金融诈骗立功等立功所得及其收益的来路和性子的洗钱运动,按照本法例定接纳相干步伐的举动。

  第三条 在中华人民共和国境内设立的ag视讯金融机谈判依照规则该当实行反洗钱任务的特定非ag视讯金融机构,该当依法接纳防备、监控步伐,树立健全客户身份辨认制度、客户身份材料和买卖记载保管制度、大额买卖和可疑买卖陈诉制度,实行反洗钱任务。

  第四条 国务院反洗钱行政主管部分担任天下的反洗钱监视办理任务。国务院有关部分、机构在各自的职责范畴内实行反洗钱监视办理职责。

  国务院反洗钱行政主管部分、国务院有关部分、机谈判法律构造在反洗钱任务中该当互相共同。

  第五条 对依法实行反洗钱职责或许任务取得的客户身份材料和买卖信息,该当予以失密;非依执法规则,不得向任何单元和团体提供。

  反洗钱行政主管部分和其他依法负有反洗钱监视办理职责的部分、机构实行反洗钱职责取得的客户身份材料和买卖信息,只能用于反洗钱行政观察。

  法律构造按照本法取得的客户身份材料和买卖信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。

  第六条 实行反洗钱任务的机构及其任务职员依法提交大额买卖和可疑买卖陈诉,受执法维护。

  第七条 任何单元和团体发明洗钱运动,有权向反洗钱行政主管部分或许公安构造告发。承受告发的构造该当对告发人和告发内容失密。

  第二章 反洗钱监视办理

  第八条 国务院反洗钱行政主管部分构造、和谐天下的反洗钱任务,担任反洗钱的资金监测,订定或许会同国务院有关ag视讯金融监视办理机构订定ag视讯金融机构反洗钱规章,监视、反省ag视讯金融机构实行反洗钱任务的状况,退职责范畴内观察可疑买卖运动,实行执法和国务院规则的有关反洗钱的其他职责。

  国务院反洗钱行政主管部分的派出机构在国务院反洗钱行政主管部分的受权范畴内,对ag视讯金融机构实行反洗钱任务的状况停止监视、反省。

  第九条 国务院有关ag视讯金融监视办理机构到场订定所监视办理的ag视讯金融机构反洗钱规章,对所监视办理的ag视讯金融机构提出依照规则树立健全反洗钱外部控制制度的要求,实行执法和国务院规则的有关反洗钱的其他职责。

  第十条 国务院反洗钱行政主管部分设立反洗钱信息中央,担任大额买卖和可疑买卖陈诉的接纳、剖析,并依照规则向国务院反洗钱行政主管部分陈诉剖析后果,实行国务院反洗钱行政主管部分规则的其他职责。

  第十一条 国务院反洗钱行政主管部分为实行反洗钱资金监测职责,可以从国务院有关部分、机构获取所必须的信息,国务院有关部分、机构该当提供。

  国务院反洗钱行政主管部分该当向国务院有关部分、机构活期转达反洗钱任务状况。

  第十二条 海关发明团体收支境携带的现金、无记名有价证券超越规则金额的,该当实时向反洗钱行政主管部分转达。

  前款该当转达的金额规范由国务院反洗钱行政主管部分会同海关总署规则。

  第十三条 反洗钱行政主管部分和其他依法负有反洗钱监视办理职责的部分、机构发明涉嫌洗钱立功的买卖运动,该当实时向侦查构造陈诉。

  第十四条 国务院有关ag视讯金融监视办理机构审批新设ag视讯金融机构或许ag视讯金融机构增设分支机构时,该当检察新机构反洗钱外部控制制度的方案;关于不契合本法例定的设立请求,不予同意。

  第三章 ag视讯金融机构反洗钱任务

  第十五条 ag视讯金融机构该当按照本法例定树立健全反洗钱外部控制制度,ag视讯金融机构的担任人该当对反洗钱外部控制制度的无效施行担任。

  ag视讯金融机构该当设立反洗钱专门机构或许指定内设机构担任反洗钱任务。

  第十六条 ag视讯金融机构该当依照规则树立客户身份辨认制度。

  ag视讯金融机构在与客户树立业务干系或许为客户提供规则金额以上的现金汇款、现钞兑换、单子兑付等一次性ag视讯金融效劳时,该当要求客户出示真实无效的身份证件或许其他身份证明文件,停止查对并注销。

  客户由别人署理操持业务的,ag视讯金融机构该当同时对署理人和被署理人的身份证件或许其他身份证明文件停止查对并注销。

  与客户树立人身保险、信托等业务干系,条约的受害人不是客户自己的,ag视讯金融机构还该当对受害人的身份证件或许其他身份证明文件停止查对并注销。

  ag视讯金融机构不得为身份不明的客户提供效劳或许与其停止买卖,不得为客户开立匿名账户或许化名账户。

  ag视讯金融机构对先前取得的客户身份材料的真实性、无效性或许完好性有疑问的,该当重新辨认客户身份。

  任何单元和团体在与ag视讯金融机构树立业务干系或许要求ag视讯金融机构为其提供一次性ag视讯金融效劳时,都该当提供真实无效的身份证件或许其他身份证明文件。

  第十七条 ag视讯金融机构经过第三方辨认客户身份的,该当确保第三方曾经接纳契合本法要求的客户身份辨认步伐;第三方未接纳契合本法要求的客户身份辨认步伐的,由该ag视讯金融机构承当未实行客户身份辨认任务的责任。

  第十八条 ag视讯金融机构停止客户身份辨认,以为须要时,可以向公安、工商行政办理等部分核实客户的有关身份信息。

  第十九条 ag视讯金融机构该当依照规则树立客户身份材料和买卖记载保管制度。

  在业务干系存续时期,客户身份材料发作变卦的,该当实时更新客户身份材料。

  客户身份材料在业务干系完毕后、客户买卖信息在买卖完毕后,该当至多保管五年。

  ag视讯金融机构停业息争散时,该当将客户身份材料和客户买卖信息移交国务院有关部分指定的机构。

  第二十条 ag视讯金融机构该当依照规则实行大额买卖和可疑买卖陈诉制度。

  ag视讯金融机构操持的单笔买卖或许在规则限期内的累计买卖超越规则金额或许发明可疑买卖的,该当实时向反洗钱信息中央陈诉。

  第二十一条 ag视讯金融机构树立客户身份辨认制度、客户身份材料和买卖记载保管制度的详细方法,由国务院反洗钱行政主管部分会同国务院有关ag视讯金融监视办理机构订定。ag视讯金融机构大额买卖和可疑买卖陈诉的详细方法,由国务院反洗钱行政主管部分订定。

  第二十二条 ag视讯金融机构该当依照反洗钱防备、监控制度的要求,展开反洗钱培训和宣传任务。

  第四章 反洗钱观察

  第二十三条 国务院反洗钱行政主管部分或许其省一级派出机构发明可疑买卖运动,需求观察核实的,可以向ag视讯金融机构停止观察,ag视讯金融机构该当予以共同,照实提供有关文件和材料。

  观察可疑买卖运动时,观察职员不得少于二人,并出示正当证件和国务院反洗钱行政主管部分或许其省一级派出机构出具的观察告诉书。观察职员少于二人或许未出示正当证件和观察告诉书的,ag视讯金融机构有权回绝观察。

  第二十四条 观察可疑买卖运动,可以讯问ag视讯金融机构有关职员,要求其阐明状况。

  讯问该当制造讯问笔录。讯问笔录该当交被讯问人查对。纪录有脱漏或许过失的,被讯问人可以要求增补或许改正。被讯问人确认笔录无误后,该当署名或许盖印;观察职员也该当在笔录上署名。

  第二十五条 观察中需求进一步核对的,经国务院反洗钱行政主管部分或许其省一级派出机构的担任人同意,可以查阅、复制被观察工具的账户信息、买卖记载和其他有关材料;对能够被转移、隐蔽、窜改或许毁损的文件、材料,可以予以封存。

  观察职员封存文件、材料,该当会同在场的ag视讯金融机构任务职员查点清晰,就地开列清单一式二份,由观察职员和在场的ag视讯金融机构任务职员署名或许盖印,一份交ag视讯金融机构,一份附卷备查。

  第二十六条 经观察仍不克不及扫除洗钱怀疑的,该当立刻向有统领权的侦查构造报案。客户要求将观察所触及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部分担任人同意,可以接纳暂时解冻步伐。

  侦查构造接到报案后,对已按照前款规则暂时解冻的资金,该当实时决议能否持续解冻。侦查构造以为需求持续解冻的,按照刑事诉讼法的规则接纳解冻步伐;以为不需求持续解冻的,该当立刻告诉国务院反洗钱行政主管部分,国务院反洗钱行政主管部分该当立刻告诉ag视讯金融机构排除解冻。

  暂时解冻不得超越四十八小时。ag视讯金融机构在依照国务院反洗钱行政主管部分的要求接纳暂时解冻步伐后四十八小时内,未接到侦查构造持续解冻告诉的,该当立刻排除解冻。

  第五章 反洗钱国际协作

  第二十七条 中华人民共和国依据缔结或许参与的国际条约,或许依照对等互惠准绳,展开反洗钱国际协作。

  第二十八条 国务院反洗钱行政主管部分依据国务院受权,代表中国当局与本国当局和有关国际构造展开反洗钱协作,依法与境外反洗钱机构交流与反洗钱有关的信息和材料。

  第二十九条 触及追查洗钱立功的法律帮忙,由法律构造按照有关执法的规则操持。

  第六章 执法责任

  第三十条 反洗钱行政主管部分和其他依法负有反洗钱监视办理职责的部分、机构从事反洗钱任务的职员有下列举动之一的,依法赐与行政奖励:

  (一)违背规则停止反省、观察或许接纳暂时解冻步伐的;

  (二)泄漏因反洗钱知悉的国度机密、贸易机密或许团体隐私的;

  (三)违背规则对有关机谈判职员施行行政处分的;

  (四)其他不依法实行职责的举动。

  第三十一条 ag视讯金融机构有下列举动之一的,由国务院反洗钱行政主管部分或许其受权的设区的市一级以上派出机构责令限期矫正;情节严峻的,发起有关ag视讯金融监视办理机构依法责令ag视讯金融机构对间接担任的董事、初级办理职员和其他间接责任职员赐与规律奖励:

  (一)未依照规则树立反洗钱外部控制制度的;

  (二)未依照规则设立反洗钱专门机构或许指定内设机构担任反洗钱任务的;

  (三)未依照规则对职工停止反洗钱培训的。

  第三十二条 ag视讯金融机构有下列举动之一的,由国务院反洗钱行政主管部分或许其受权的设区的市一级以上派出机构责令限期矫正;情节严峻的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对间接担任的董事、初级办理职员和其他间接责任职员,处一万元以上五万元以下罚款:

  (一)未依照规则实行客户身份辨认任务的;

  (二)未依照规则保管客户身份材料和买卖记载的;

  (三)未依照规则报送大额买卖陈诉或许可疑买卖陈诉的;

  (四)与身份不明的客户停止买卖或许为客户开立匿名账户、化名账户的;

  (五)违背失密规则,泄漏有关信息的;

  (六)回绝、障碍反洗钱反省、观察的;

  (七)回绝提供观察资料或许成心提供虚伪资料的。

  ag视讯金融机构有前款举动,致使洗钱结果发作的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对间接担任的董事、初级办理职员和其他间接责任职员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特殊严峻的,反洗钱行政主管部分可以发起有关ag视讯金融监视办理机构责令开业整理或许撤消其运营答应证。

  对有前两款规则情况的ag视讯金融机构间接担任的董事、初级办理职员和其他间接责任职员,反洗钱行政主管部分可以发起有关ag视讯金融监视办理机构依法责令ag视讯金融机构赐与规律奖励,或许发起依法取消其任职资历、制止其从事有关ag视讯金融行业任务。

  第三十三条 违背本法例定,组成立功的,依法追查刑事责任。

  第七章 附 则

  第三十四条 本法所称ag视讯金融机构,是指依法设立的从事ag视讯金融业务的政策性银行、贸易银行、信誉协作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货掮客公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部分确定并发布的从事ag视讯金融业务的其他机构。

  第三十五条 该当实行反洗钱任务的特定非ag视讯金融机构的范畴、其实行反洗钱任务和对其监视办理的详细方法,由国务院反洗钱行政主管部分会同国务院有关部分订定。

  第三十六条 对涉嫌恐惧运动资金的监控实用本法;其他执法尚有规则的,实用其规则。

  第三十七条 本法自2007年1月1日起实施。

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